Placements financiers

Les enjeux en finance sont multiples. Il sera nécessaire lors de l’entrée en relation d’approfondir au maximum la phase connaissance client pour bien vous connaître et donc mieux vous accompagner.

Notre conseil en matière de placement financier repose sur le choix du meilleur environnement fiscal, civil et financier. Il est primordial que ce choix soit fait en fonction de votre profil et de vos objectifs. Si vous souhaitez transmettre de votre vivant une partie de votre patrimoine, ou si, à l’inverse, vous souhaitez un placement se dénouant à votre décès, le choix de l’enveloppe fiscal sera différent.

Ensuite, ce conseil en placement financier consiste à sélectionner les établissements dépositaires de vos avoirs offrant à la fois une excellente sécurité, une grande liberté dans le choix des supports et/ou classes d’actifs, de nombreuses options financières et enfin, un bon back office.

Après avoir sélectionné l’enveloppe fiscale et le teneur de compte, l’étape importante est la sélection des supports d’investissement. Notre rôle est ici déterminant en ce que nous faciliterons votre compréhension des différents supports s’offrant à vous afin de déterminer une allocation d’actifs qui sera cohérente avec votre profil de risque.

Evidemment notre rôle ne s’arrête pas à la mise en place du contrat et de l’allocation d’actifs. Il faudra, dans le temps, faire ensemble des points réguliers pour suivre la stratégie établie et la modifier au besoin via des arbitrages. Nous tâcherons d’être pro-actifs sur vos investissements pour vous signaler, quand cela semble pertinent (changement de gérant, dégradation d’une classe d’actif, problème de liquidité…), un changement de gestion.